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风控流程
风险控制制度
 

风险控制制度


第一章 总则
第二章 目标和原则
第三章 公司内控风险控制架构与流程
第四章 特定客户资产管理面临的风险种类
第五章 特定资产管理基本的风险控制机制

第一章 总 则
第一条 为加强深圳前海韦仕登投资管理有限公司(以下简称公司)风险控制(以下简称风控)管理工作,防范经营风险,保障公司和客户合法权益,根据《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国证券法》、《期货交易管理条例》、《中华人民共和国证券投资基金法》、《私募投资基金监督管理暂行办法》、《私募投资基金管理人登记和基金备案办法(试行)》及其他相关法律法规和行业自律的规定,结合公司实际情况,制订本制度。
第二条 本制度所称风控管理,是指公司产品在盘中交易(动态)、结算后保证金(静态)等环节,依据本制度规定从事的风控业务管理工作。


第二章目标和原则


第三条 公司制定本制度旨在保护特定客户资产委托人的合法权益,促进公司特定客户资产业务的规范发展,有效防范和化解风险,防范利益输送及其他有损害特定资产客户利益的行为。
公司特定资产风险控制的总体目标是:保证公司特定资产运作严格遵守国家有关法律法规和资产管理合同规定;确保特定资产的稳健运行和受托财产的安全完整,防范和化解风险,防范可能存在的利益输送行为,确保公平对待公司所管理的各类资产。
第四条 特定资产管理内部控制应当遵循的原则:
合法性原则
公司应在合法合规的前提下签署资产管理合同,忠实履行合同义务,特定客户资产管理运作应与资产管理合同和委托人的收益目标和风险承受度相一致,充分依据资产管理合同规定构建投资组合。
健全性原则
风险控制必须覆盖特定客户资产管理的各个环节和各级人员,渗透到决策、执行、监督、反馈等各个经营环节。
独立性原则
公司设风险控制委员会,各风险控制人员具有并保持高度的独立性和权威性,负责对公司风险控制工作进行监察和稽核。
防火墙原则
公司各部门和各岗位应保持相对独立,公司自有资产与私募基金、特定客户资产等各类不同资产的运作应当严格分离,分别独立运作。
公平原则
公司应当恪守职责、履行诚实信用、谨慎勤勉的义务,杜绝利益输送行为,通过完善相关制度、流程,在公平的基础上使特定客户资产的投资管理可以充分利用公司既有的系统、研究策略,同时防范公司其他资产向特定客户资产输送利益,保证公平对待各类投资者。


第三章 公司内控风险控制架构与流程


第五条 公司设风险控制委员会。风险控制委员会的主要职责是根据公司相关制度规定,对公司经营管理的全过程进行风险控制。风险控制委员会由公司总经理、风控总监、研究发展部经理和基金交易部经理组成,总经理任风险控制委员会主任。
风险控制委员会负责制定公司内控制度并执行;对公司运作中存在的风险问题和隐患进行研究并作出控制决策;负责听取各部门风险情况汇报,对潜在的风险问题提出解决建议,并部署相关的风险解决方案。
第六条 公司风控总监。风控总监负责组织指导公司监察稽核工作。风控总监履行职责的范围,应当涵盖基金及公司运作的所有业务环节。风控总监对董事会负责,对基金运作、内部管理、制度执行及遵规守法情况进行内部监察稽核。
第七条  公司设风控部。风控部就内部风险控制制度的执行情况独立地履行检查、评价、报告及建议职能,对总经理负责,并协助风控总监工作。
第八条  公司各部门应根据公司经营计划、业务规则及各部门具体情况制定本部门标准化的作业流程及风险控制制度(详情见附件),将风险控制在最小范围内。
第九条 公司在风险控制方面实行自上而下和自下而上相结合的内控流程:
自上而下:即通过风险控制委员会和投资决策委员会、风控总监、风控部、各业务部门直至每个业务环节和岗位的风险工作理念和要求的传达和执行的过程。
自下而上:指通过每个业务岗位及各业务部门逐级对各种风险隐患、问题进行监控,并及时向上报告、反馈风险信息,实施风险控制的过程。


第四章特定客户资产管理面临的风险种类


第十条 特定客户资产管理过程中与其他委托资产共有的风险包括:市场风险、政策风险、决策风险、操作风险、技术风险。
第十一条 特定资产管理中应重点关注的风险包括:
1合同管理风险:在资产管理合同的签订阶段和履行过程中产生的各种风险。包括:
合同签订阶段的风险评估风险:资产管理人未能充分了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力,评估客户的财务状况,向客户说明有关法律法规和相关投资工具的运作市场及方式而产生的风险。
合同约定不明的风险:委托双方因投资管理合同没有约定或约定不明确产生争议或纠纷所产生的风险;
违约风险:指特定客户资产管理过程中可能产生的违反 资产管理合同的约定以及因委托人提前解约赎回而产生的风险;
2法律风险:由于违法违规或对决策、经营、操作的合法合规性评估失误而可能造成损失的风险,以及因对上述失误法律后果认识不足、处理失当而可能扩大损失的风险,主要包括
(1)   违规承诺收益或承担损失;
(2)   进行有损委托人利益的异常交易、不正当交易等;
(3)   从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动
3流动性风险:资产组合无法在要求的时间内在没有冲击成本的前提下变现的潜在风险。
4道德风险:从事特定客户资产管理活动的人在最大限度地增进自身效用时,做出不利于他人的行为。


第五章 特定资产管理基本的风险控制机制


第十二条 公司将通过建立科学严密的岗位分离制度,确保特定客户资产业务内控的有效性,防止出现职责不清、利益输送以及信息失密等风险:
第十三条公司特定资产与公司自有资产严格分离,并设立独立账户进行管理;公司管理的其他私募基金产品与特定客户资产的委托管理资产也分别设立账户,以确保其他委托财产与特定客户资产资产管理业务相互独立;
第十四条 特定资产管理业务的信息应严格保密,除法律法规另有规定或特定客户资产委托人事先同意外,不得进行公开的信息披露;做到特定客户资产业务与公司管理的其它委托财产在信息上的相互隔离,避免利益输送;
公司员工与公司签订保密合同,并受到公司内控制度、监察制度的制约,负有严格的保密义务;因工作变动需离开公司的,应签署《离职承诺》,保证保守公司及委托人的商业秘密。
第十五条 公司制定特定资产管理业务专职人员行为规范,要求专职人员必须诚实守信、严格遵守法律法规和委托合同的要求,禁止利益输送、违规承诺收益、不正当交易以及泄露客户秘密等行为的出现,避免道德风险。
第十六条 监察稽核体系独立于特定客户资产管理业务的研究、投资、交易、会计、运营等体系。























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